Steuern sparen mit Immobilien
Immobilien sind nicht nur als Geldanlage für Investoren von Interesse, sie sind auch eine attraktive Möglichkeit, Steuern zu sparen. Denn der Staat fördert Immobilienbesitzer mit einigen Steuererleichterungen und viele Kosten können beim Finanzamt geltend gemacht werden
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So kannst Du als Anleger mit einer Immobilie Steuern sparen
Ein besonders wirkungsvolles Modell für Ehepaare ist die Ehegattenschaukel, mit der Ihr die Abschreibung einer vermieteten Immobilie neu startet und legal Steuern spart.
- Beim Immobilienkauf lassen sich die Kosten für das Objekt, Maklercourtage, Erwerbsnebenkosten und Immobiliengutachten in der Steuererklärung geltend machen. Zusätzlich kannst Du die Anschaffungskosten über 40 bzw. 50 Jahre, abhängig vom Baujahr, abschreiben.
- Kreditzinsen sind steuerlich absetzbar, wenn das Darlehen für eine Anschaffung aufgenommen wurde, mit der steuerpflichtige Einnahmen erzielt werden. Für Kapitalanleger bedeutet dies, dass die Darlehenszinsen der Versteuerung der Mieteinnahmen entgegenwirken und somit steuermindernd wirken. Bei der Investition in eine Immobilie sollte jedoch nicht allein die Höhe der Mieteinnahmen im Fokus stehen, da diese versteuert werden müssen. Vielmehr ist es wichtig, auf die langfristige Entwicklung der Mieten zu achten.
- Modernisierungsmaßnahmen steigern nicht nur die Attraktivität Deiner Immobilie, sie mindern auch Deine Steuerlast. Arbeiten, die dem Erhalt der Bausubstanz dienen, lassen sich als Werbungskosten geltend machen und können unter bestimmten Voraussetzungen sofort abgeschrieben werden. Maßnahmen, die den Wert Deiner Immobilie erhöhen, werden ebenfalls abgeschrieben.
- Objekte, die zur Vermietung genutzt werden, haben ein besonders hohes Sparpotenzial an der Steuerlast. Renovierungs- und Sanierungskosten, Erhaltungsaufwendungen, Verwaltung und Grundsteuer lassen sich als Werbungskosten geltend machen. Ebenfalls können alle Kosten, die im Zusammenhang mit der Vermietung stehen, in der Steuererklärung angegeben werden: Maklercourtage, Inserate, Steuerberaterkosten, Reisekosten etc.
Sei kein Sparschwein: Was uns von Banken oder Versicherungen unterscheidet
Während Banken, Versicherungen und Finanzvertriebe ihren Unternehmen und ihrem Management verpflichtet sind, stehen wir auf der anderen Seite: auf Deiner. Wir sind von niemandem beauftragt, Dir dieses oder jenes Produkt zu verkaufen und wir erhalten dafür auch keine Provision. Als Honorarberater sind wir in Geldfragen so etwas wie Dein Anwalt oder Dein Steuerberater. Und das zahlt sich aus. Klingt sympathisch für Dich? Dann freuen wir uns auf den Austausch mit Dir.
Gespräche schaden nur denjenigen, die sie nicht führen. Wollen wir?
Unnötig Steuern zahlen? Das will nun wirklich keiner!
Es gleicht einer echten Herausforderung, sich im deutschen Steuerdschungel zurechtzufinden. Dabei lohnt es sich vor allem für Kapitalanleger, das Thema einmal genauer zu betrachten. Denn neben einem konstanten Wertzuwachs und regelmäßigen Mieteinnahmen bietet Dir Deine Immobilie auch erhebliche Steuererleichterungen. Und diese sind gar nicht mal so gering.
Wir bei CAPRI CONSULT sind mehr als Deine Honorarberater. Wir begleiten unsere Kunden auf ihrem Weg und zeigen ihnen, wie sie ganzheitlich von ihren Vermögenswerten profitieren können. Das möchtest Du auch? Dann freuen wir uns auf ein Gespräch!
Du interessierst dich
für ein Investment in Immobilien?
Wir beraten Dich gern.
Denkmalimmobilien: Lukrative Kapitalanlage mit attraktiven Steuervorteilen
Immobilien mit Denkmalschutz sind aus verschiedenen Gründen für Anleger attraktiv. Denkmalimmobilien sind einzigartige Unikate mit interessanten Raumkonzepten in besonderen Lagen. Und winken neben Fördermöglichkeiten mit einigen lukrativen Steuervorteilen.
Steuerrückfluss von bis zu 40 Prozent möglich
Denkmalimmobilien ermöglichen Dir einen Steuerrückfluss von bis zu 40 Prozent Deines eingesetzten Kapitals. Um den historischen Charakter eines Objekts oder eines bestimmten Gebiets zu erhalten, bietet der Staat Sonderabschreibungen für Eigentümer von denkmalgeschützten Immobilien. Die Steuervorteile entstehen vor allem durch die Abschreibungsmöglichkeiten von Sanierungs- und Modernisierungskosten, die bis zu 80 Prozent der Gesamtkosten ausmachen können. Zusätzlich kannst Du die Anschaffungskosten Deines historischen Objekts abschreiben.
Metropolregion Dresden: attraktiver Standort für die Investition in Immobilien
Die sächsische Landeshauptstadt erlebt aktuell einen enormen Wirtschaftsboom und zieht als Zenrum der Hochtechnologie Milliardeninvestitionen an. Infineon hat den Bau seiner vierten Fabrik mit einem Investitionsvolumen von 5 Milliarden Euro bereits begonnen. Auch Bosch plant, sein Werk um drei Milliarden Euro zu erweitern. Mit diesem Aufschwung positioniert sich die Elbflorenz als einer der begehrtesten Standorte für Immobilieninvestitionen in 2024. Profitiere von den Chancen in diesem aussichtsreichen Markt lasse Dich von unseren Experten beraten!
Unsere Denkmalimmobilien-Projekte
Bei CAPRI CONSULT sind wir seit vielen Jahren auf Denkmalimmobilien-Investments spezialisiert. Hier ein kleiner Auszug aus unserem Projektportfolio:
Schloss Siethen – Historie auferstehen lassen
Wohnen der Zukunft in historischem Ambiente
Erschaffe Wohnraum im neuen Glanz der alten Zeit in Teltow-Fläming
Gemeinsam leben in Kloster Zinna nahe Berlin
Erfolgreich in Immobilien investieren
Schon eine kleine Wohnung kann ein lohnenswertes Investment sein. Immobilien bieten lukrative Wertentwicklungsmöglichkeiten und hohe Mieteinnahmen. Du profitierst als Anleger aber auch von den steuerlichen Vorteilen, die deine Kapitalanlage mit sich bringt. Denn Eigentümer und Investoren können mit ihrer Immobilie leicht ein paar Tausend Euro Steuern im Jahr sparen, indem sie einen Großteil der Kosten geltend machen: Zinsen, Steuerberater, Modernisierungskosten, Verwaltung etc. Dabei spielt es keine Rolle, ob Du eine Wohnung in der aufsteigenden Metropolregion Dresdens oder ein Einfamilienhaus im Umland vermietest.
Transparent, ehrlich, nahbar.
Immobilieninvestments: Steuerersparnis durch Gründung einer GmbH
In der Kategorie Immobilieninvestment für Fortgeschrittene darf diese Option nicht fehlen: Die Gründung einer GmbH. Für Menschen mit Erfahrung und besonders großen Ambitionen und Visionen beim Immobilieninvestment kann die Gründung einer Kapitalgesellschaft der richtige Weg sein. Der Steuervorteil einer GmbH liegt auf der Hand: Während bei privatem Immobilienbesitz der persönliche Steuersatz auf Gewinne durch Vermietung und Verpachtung fällig wird, was gerade bei höherem Einkommen teuer werden kann, wird die GmbH mit dem Körperschaftssteuersatz besteuert. Dieser liegt pauschal bei nur 15 Prozent. Hinzu kommen Solidaritätszuschlag und Gewerbesteuer, was einen ungefähren Gesamtsteuersatz zwischen 30 und 33 Prozent ergibt.
Ob sich die Gründung einer GmbH für Dich beim Immobilieninvestment tatsächlich steuerlich lohnt, hängt von den individuellen Rahmenbedingungen ab. Gerade bei sehr hohen Einkommen oder ehrgeizigen Plänen hinsichtlich der Immobilienbestände kann diese Option absolut wirksam dabei sein, um mit Immobilien Steuern zu sparen und große Vermögenswerte aufzubauen.
- Erträge können thesauriert werden: Werden die Einkünfte in der GmbH belassen, werden sie niedriger besteuert. So bleibt mehr Geld für weitere Immobilieninvestments.
- Verlustverrechnung: Im Vergleich zum Privatbesitz können Investitionen, die als temporäre Verluste in die Bilanz fallen, mit Gewinnen steuerlich oft einfacher verrechnet werden.
- Mögliche Gewerbesteuerbefreiung: Wenn die GmbH keine gewerbliche Tätigkeit ausführt, also reine Immobilienverwaltung und Vermietung betreibt, kann sie unter Umständen von der Gewerbesteuer befreit werden.
- Gründungs- und laufende Verwaltungskosten: Die Gründung der GmbH erfordert notariell beglaubigte Verträge. Auch die laufenden Kosten durch Bilanzierung und Steuerberatung sind höher als beim privaten Immobilienbesitz.
- Entnahmebeschränkung: Wird das Geld aus der GmbH entnommen, werden 25 Prozent Abgeltungssteuer, zzgl. Solidaritätszuschlag, fällig.
Steuern sparen beim Verkauf der Immobilie
Nicht nur der Kauf, sondern auch der Verkauf einer Immobilie wird steuerlich besonders behandelt. Investoren sollten in diesem Zusammenhang wissen, dass eine Spekulationssteuer anfällt, wenn ein Grundstück oder eine Immobilie (im Privatbesitz) innerhalb von zehn Jahren wieder verkauft wird. Die Höhe der Steuer richtet sich nach dem persönlichen Steuersatz und fällt auf den durch den Verkauf der Immobilie erzielten Gewinn an. Nach aktueller Rechtsprechung ist der Verkauf einer Immobilie dann aber nach 10 Jahren steuerfrei.
Können auch Eigenheimbesitzer mit ihrer Immobilie Steuern sparen?
Wird die Immobilie selbst bewohnt, fallen leider viele berücksichtigungsfähigen Kosten weg. Bei Bau- und Renovierungsmaßnahmen…
Lassen sich mit Immobilieninvestments Steuern sparen?
Durch die Investition in Kapitalimmobilien können enorme steuerliche Erleichterungen für den Investor entstehen – insofern…
Sollte ich in eine denkmalgeschützte Immobilie investieren?
Gerade für Menschen mit Spitzensteuersatz können sich Denkmalimmobilien im Hinblick auf die Steuerlast lohnen. Denn…
Was muss ich vor und nach dem Erwerb eines Immobilieninvestments beachten?
Es gibt einige Punkte, die Dir bares Geld sparen können. So kannst Du die Finanzierungskosten…
3-Objekt-Grenze für Gewerbetreibende
Beim Immobilienverkauf gilt die Drei-Objekt-Grenze. Werden innerhalb von fünf Jahren drei oder mehr Objekte verkauft,…
Was wir schon oft gefragt wurden und Dir nicht vorenthalten wollen: unsere FAQ
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Investmentimmmobilien: Aktuelle
Beiträge aus Blog und Podcast
Hier liest und hörst Du mehr über unsere Investment-Philosophie in unserem Blog und Podcast.
Wir freuen uns auf den
Austausch mit Dir.
Marcus Jurowski
Gründer und Geschäftsführer der CAPRI CONSULT GmbH
Marcus ist seit 2008 selbstständig in der Beratung und hat CAPRI CONSULT 2013 mitgegründet. Er steht für Honorarberatung statt Provision und ganzheitliche Vermögensplanung.
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Sebastian Knabe
Steuerberater, Steuerknaben GmbH Steuerberatungsgesellschaft, Berlin
Sebastian Knabe ist Steuerberater in Berlin und geschäftsführender Gesellschafter der Steuerknaben GmbH Steuerberatungsgesellschaft. Seit knapp 20 Jahren arbeitet er in der Steuer- und Restrukturierungsberatung, sein Schwerpunkt liegt im Immobiliensteuerrecht.
Für steuerliche Fragen arbeitet CAPRI CONSULT mit dem Berliner Steuerberater Sebastian Knabe aus der Kanzlei Steuerknaben GmbH Steuerberatungsgesellschaft zusammen, Schwerpunkt Immobiliensteuerrecht.
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