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Ruhestandsplanung: Sorgenfrei in die Zukunft starten

Denke schon heute an morgen – eine gute Ruhestandsplanung ist der Schlüssel zu einem finanziell entspannten Leben im Alter.

Hast Du Deinen Ruhestand schon geplant?

Die Ruhestandsplanung geht über die Altersvorsorge hinaus. Erstelle mit uns Deine individuelle Planung für den Ruhestand.

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Bist Du optimal auf Deinen Ruhestand vorbereitet?

Der Ruhestand sollte eine Phase der Entspannung und Sicherheit sein – doch ohne die richtige Vorsorge kann er schnell zur finanziellen Herausforderung werden. Ob Du gerade erst beginnst, Dich mit dem Thema auseinanderzusetzen oder Deine bestehenden Pläne für den Ruhestand optimieren möchtest:
Jetzt ist der richtige Zeitpunkt, Deine Altersvorsorge in die Hand zu nehmen. Von der Strategie bis zur Umsetzung – wir unterstützen Dich dabei, Deine finanziellen Ziele für den Ruhestand zu erreichen.

Individuelle Ruhestandsplanung, angepasst an Deine Lebenssituation

Eine professionelle Ruhestandsplanung berücksichtigt die langfristigen Auswirkungen der Inflation, damit Dein Vermögen auch in Zukunft den gewünschten Lebensstandard sichert. Wir sorgen dafür, dass Dein Kapital wachstumsorientiert und inflationsgeschützt angelegt wird.
Eine durchdachtes Vorgehen zur Vermögensumsetzung und Entnahme ist entscheidend, um finanzielle Stabilität im Ruhestand zu gewährleisten. Wir entwickeln individuelle Strategien, die sicherstellen, dass Du auch im Ruhestand über ausreichend Mittel verfügst.

Jede Ruhestandssituation ist einzigartig. Egal ob Immobilienbesitzer, Unternehmer oder Angestellter – wir entwickeln eine speziell auf Deine Bedürfnisse abgestimmte Strategie. So hast Du die Gewissheit, dass Deine persönliche Situation und finanziellen Ziele optimal berücksichtigt werden.
Ob Du 30, 40 oder 50 Jahre alt bist, unsere Berater passen die Ruhestandsplanung an Deine aktuelle Lebensphase an. Wir berücksichtigen dabei, wie lange das Vermögen reichen muss und welche Finanzinstrumente für Deine Altersklasse effektiv sind.

Sei kein Sparschwein: Was uns von Banken oder Versicherungen unterscheidet

Während Banken, Versicherungen und Finanzvertriebe ihren Unternehmen und ihrem Management verpflichtet sind, stehen wir auf der anderen Seite: auf Deiner. Wir sind von niemandem beauftragt, Dir dieses oder jenes Produkt zu verkaufen und wir erhalten dafür auch keine Provision. Als Honorarberater sind wir in Geldfragen so etwas wie Dein Anwalt oder Dein Steuerberater. Und das zahlt sich aus. Klingt sympathisch für Dich? Dann freuen wir uns auf den Austausch mit Dir.

Professionelle und Finanzberatung auf Augenhöhe. Sowohl mit meinem Immobilieninvestment als auch mit der Ruhestandsplanung bin ich mehr als zufrieden. Hier trifft Fachwissen auf echte Kundenorientierung.

Fadi J., Okt. 2024

Der „Vom Sparer zum Investor“-Podcast hat mein Interesse an dem Thema Immobilie als Kapitalanlage gepackt. Letzte Woche habe ich dann dank der großartigen Unterstützung von Fabian und Meo meine erste Bestandsimmobilie gekauft. Die Beratung war auf meine Bedürfnisse zugeschnitten, besonders im Hinblick auf die Finanzierung. Wer eine Immobilie kaufen möchte und dabei kompetente Finanzberatung sucht, dem kann ich Capri definitiv ans Herz legen.

Denise S., Nov. 2024

Seit 4 Jahren arbeite ich jetzt schon mit CAPRI zusammen. Anfangs ging es mir vor allem darum, steuerliche Vorteile durch Denkmalimmobilien zu nutzen. Mittlerweile finden sich aber auch Investmentfonds und Bestandsimmobilien in meinem Portfolio. Besonders gefällt mir der ganzheitlich Ansatz bei der Anlagebratung. Marcus und Fabian sehen immer das große Ganze und stimmen alle Investments perfekt aufeinander ab. Danke!

Julian P., Nov. 2024

Ich habe mit CAPRI CONSULT eine Wohnung erworben und bin vollumfänglich zufrieden mit der professionellen Betreuung und der kompetenten Abwicklung. Ich habe immer einen Ansprechpartner für alle Belange und fühle mich stets vorausschauend beraten.

Julia H., Sep. 2024

Vielen Dank liebes CAPRI CONSULT Team für die professionelle und effiziente Umsetzung meines Immobilieninvestments noch in diesem Kalenderjahr. Ich freue mich auf die weitere Zusammenarbeit.

Mathias W., Dez. 2024

Ausgezeichneter Service und starke Prozesse! Ich hatte schon mit einigen Finanzdienstleistern zu tun, aber nie war ich so zufrieden mit der Anlageberatung. Jetzt ist meine Investmentstrategie optimal aufgestellt und ich freue mich auf weitere spannende Projekte mit euch.

Justin P., Okt. 2024

Absolut kompetente und seriöse Beratung für den Vermögensaufbau/-sicherung. Dabei beruht die Beratung nicht auf einem “Lehrbuch”, sondern ist komplett individuell. Hier versteht man die Besonderheiten, Bedürfnisse und Hintergründe eines jeden einzelnen Menschen. Danke für die Beratung, Umsetzung und die tolle organisatorische Begleitung.

Christian P., Nov. 2024

Mir wurde über Freunde eine unabhängige Beratung bei der CAPRI empfohlen. Die ersten Gespräche waren angenehm und mein Berater Robin sehr kompetent. Mein komplettes Depot wurde auf meine Bedürfnisse und meine Risikobereitschaft abgestimmt. Der Service ist wirklich gut, ich kann mich jederzeit melden und bekomme eine schnelle und ehrliche Antwort. Inzwischen habe ich über 1 Jahr ein Depot bei der CAPRI und bin sehr zufrieden mit allem.

Janine N., Sep. 2024

Marcus Jurowski (links) sitzt auf einem Stuhl, Fabian Schuster (rechts) lehnt hinter ihm an einer Wand

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Serviceleistungen

Ruhestandsplanung für mehr Sicherheit im Alter

In dem Wort Ruhestandsplanung steckt schon drin, worum es geht – die Planung, Vorbereitung und Sicherstellung des finanziellen und allgemeinen Wohlbefindens für das Rentenalter. Dieser Service ist für alle geeignet, die bereits heute herausfinden möchten, wie sie sich finanziell aufstellen müssen, damit genug Geld vorhanden ist, um den aktuellen Lebensstil im Ruhestand zu erhalten. Dafür ermitteln wir die nötigen Maßnahmen, um die persönlichen finanziellen Ziele für den Ruhestand zu erreichen. Unsere Strategie stützt sich dabei auf eine Investmentphilosophie, frei von Provisionen und Wetten.

Kostenfreies Erstgespräch

Step by Step:
Wir planen Deinen Ruhestand

Um eine erfolgreiche Ruhestandsplanung zu erreichen, müssen zunächst klare Ziele definiert werden, wie Dein gewünschter Renteneintrittszeitpunkt und Deine gewünschte Rentenhöhe.

Die Erstellung Deines Risikoprofils ist essenziell wichtig, um langfristig den größten Erfolg mit Deinen Investments zu erlangen und dadurch Deine Ziele der Ruhestandsplanung zu erreichen.

Eine Übersicht Deiner vorhandenen Vermögenswerte ist notwendig, um Deinen aktuellen finanziellen Stand zu ermitteln und Deine weitere Planung darauf aufzubauen.

Mit Unterstützung durch einen Honorarberater kann Deine Rentenlücke berechnet und es kann eine individuelle Strategie entwickelt werden, um diese zu schließen.

Die Erstellung einer zu Dir passenden Investmentstrategie hilft dabei, Deine finanziellen Ziele im Ruhestand zu erreichen und eine ausreichende Absicherung zu gewährleisten.

Optional kannst Du die Investmentstrategie gemeinsam mit CAPRI CONSULT umsetzen, um auf Änderungen in Deiner Lebenssituation flexibel reagieren zu können oder individuell allein fortsetzen.

Unser Service für
Deine Ruhestandsplanung

Wir bieten Dir eine umfassende und auf Dich zugeschnittene Begleitung bei der Ruhestandsplanung an, angefangen bei der Ermittlung von Chancen und Zielen über die Entwicklung einer passenden Strategie bis hin zur Erstellung Deines maßgeschneiderten Investment Portfolios. Und falls gewünscht, stehen wir Dir auch bei der laufenden Betreuung Deiner Investments zur Seite.

Nach einer umfassenden Analyse Deiner Situation und Ziele erstellen wir einen auf Dich zugeschnittenen Ruhestandsplan.

Deine Ruhestandsplanung ist die Grundlage für Deine Finanzplanung und Investmentstrategie.

Wir informieren Dich regelmäßig über die Entwicklung Deines Ruhestandsplans oder Du gehst nach Ausarbeitung den weiteren Weg allein.

Kostenfreies Beratungsgespräch für die Ruhestandsplanung

Trenne mit der Honorarberatung die Kosten von Finanzprodukten, um Deine Ziele schneller zu erreichen.

Wir bieten Dir eine individuelle Ruhestandsplanung an, bei der Du selbst entscheidest, ob Du sie eigenständig oder gemeinsam mit CAPRI CONSULT als Partner umsetzt. Hol Dir jetzt ein unverbindliches Angebot für Deine finanzielle Absicherung im Ruhestand.

Zur Terminbuchung

Altersvorsorge ab 50? Jetzt noch richtig durchstarten.

Viele Menschen stellen mit 50 fest, dass die Altersvorsorge bisher zu kurz gekommen ist. Oft standen in den Jahren zuvor andere Prioritäten im Vordergrund: Kinder, das Eigenheim oder andere Ausgaben. Doch was tun, wenn das Rentenalter näher rückt und finanzielle Mittel nicht ausreichen? Auch mit 50+ lässt sich trotz weniger Spielraum für Fehler mit der richtigen Anlagestrategie noch einiges bewegen und für den Ruhestand vorsorgen.

Es gilt: Nicht jede Lösung ist für alle geeignet. Provisionsbasierte Versicherungs- und Finanzprodukte mit hohen Kosten und langen Laufzeiten sind jetzt keine gute Wahl mehr. Stattdessen sind flexible und kostengünstige
Anlagen wie ETFs oder Indexfonds der bessere Weg, um für Deinen Ruhestand vorzusorgen. Diese ermöglichen es Dir, trotz des kürzeren Zeitfensters, das vorhandene Kapital effektiv anzulegen. Das Risiko sollte gut abgewogen und eine klare Strategie in der Ruhestandsplanung verfolgt werden.

Lasse Dich individuell beraten, um Deine finanzielle Zukunft abzusichern!

Immobilien als Kapitalanlage für den Ruhestand

Immobilien als Kapitalanlage sind eine attraktive Option, die Altersvorsorge auszubauen. Der Vorteil von Immobilien liegt in ihrer Wertbeständigkeit und der Möglichkeit, von langfristigen Wertsteigerungen zu profitieren. Gleichzeitig bieten sie durch Mieteinnahmen laufende Erträge. Anleger können mit vergleichesweise wenig Eigenkapital in den Immobilienmarkt einsteigen und von steuerlichen Vorteilen profitieren. Eine
sorgfältige Auswahl und Stratgie ist entscheidend. Wir begleiten Dich bei der richtigen Planung und Umsetzung Deines Investments.

Mehr erfahren

Was ist Ruhestandsplanung?

Ruhestandsplanung ist eine ganzheitliche Betrachtung der finanziellen Wunschvorstellung für den Ruhestand unter Berücksichtigung des gewünschten…

Ruhestandsplanung ist eine ganzheitliche Betrachtung der finanziellen Wunschvorstellung für den Ruhestand unter Berücksichtigung des gewünschten Rentenziels, also welche Rente erreicht werden möchte und was mit den bereits getätigten Investitionen oder angehäuften Vermögenswerten erreicht werden kann. Am Ende der Ruhestandsplanungsrechnung erhält der Kunde eine realistische Übersicht, ob die aktuelle Strategie ausreicht, um seine persönlichen Ziele zu erreichen.

Was sollte eine professionelle Planung des Ruhestands beinhalten?

Eine professionelle Ruhestandsplanung sollte mehrere Aspekte beachten. Vor allem sollte die Höhe der Inflation während…

Eine professionelle Ruhestandsplanung sollte mehrere Aspekte beachten. Vor allem sollte die Höhe der Inflation während der gesamten Spar- u. Entnahmephase berücksichtigt werden. Außerdem ist eine realistische Einschätzung der zu erwartenden Renditen sowie die Entwicklung bisher und zukünftig getätigter Kapitalanlagen unter Berücksichtigung des persönlichen Risikoprofils wichtig. Eine gute Ruhestandsplanung sollte auch die Absicherung des Humankapitals bis zur Ruhestandsplanung in Betracht ziehen, nicht nur den Zeitpunkt des Ruhestands selbst. Wichtig ist es, dass der Kunde mit den Spezialisten für die Ruhestandsplanung ehrlich und transparent kommuniziert, sodass etwaige Lebensphasen und Ziele berücksichtigt werden können, damit bei Bedarf die Strategie und der Finanzplan jederzeit angepasst werden können.

Für wen eignet sich die Ruhestandsplanung?

Grundsätzlich für jeden, der sich auf den Ruhestand vorbereiten und finanziell absichern möchte. Dabei spielt…

Grundsätzlich für jeden, der sich auf den Ruhestand vorbereiten und finanziell absichern möchte. Dabei spielt es keine Rolle, ob man noch jung ist und gerade erst ins Berufsleben einsteigt oder ob man bereits im fortgeschrittenen Alter ist. Allerdings sollten vor allem Personen, die schon Investments getätigt haben, ein Erbe antreten, Gewinnausschüttungen erhalten sowie diejenigen, die früher in Rente gehen wollen als im normalen Renteneintrittsalter von 67 sich mit der Planung des Ruhestands beschäftigen.

Wie setzt die CAPRI CONSULT die Ruhestandsplanung um?

Bei CAPRI CONSULT beginnt die Ruhestandsplanung mit einem kostenfreien Erstgespräch. In diesem findet der Spezialist…

Bei CAPRI CONSULT beginnt die Ruhestandsplanung mit einem kostenfreien Erstgespräch. In diesem findet der Spezialist für die Ruhestandsplanung heraus, wo der Kunde hin möchte und wo er aktuell steht. Anschließend werden gemeinsam mit dem Kunden dessen Ziele und bestehende Investments ermittelt sowie analysiert. Erst auf dieser Grundlage fertigen wir die individuelle Ruhestandsplanung an und besprechen die möglichen Maßnahmen, um besser aufgestellt zu sein. Abschließend gehen wir gemeinsam die Umsetzung der erforderlichen Maßnahmen an, um das Ziel erfolgreich zu erreichen.

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