Ruhestandsplanung: Sorgenfrei in die Zukunft starten

Ruhestandsplanung ist eine ganzheitliche Betrachtung der finanziellen Wunschvorstellung für den Ruhestand unter Berücksichtigung des gewünschten Rentenziels, also welche Rente erreicht werden möchte und was mit den bereits getätigten Investitionen oder angehäuften Vermögenswerten erreicht werden kann. Am Ende der Ruhestandsplanungsrechnung erhält der Kunde eine realistische Übersicht, ob die aktuelle Strategie ausreicht, um seine persönlichen Ziele zu erreichen.

Eine professionelle Ruhestandsplanung sollte mehrere Aspekte beachten. Vor allem sollte die Höhe der Inflation während der gesamten Spar- u. Entnahmephase berücksichtigt werden. Außerdem ist eine realistische Einschätzung der zu erwartenden Renditen sowie die Entwicklung bisher und zukünftig getätigter Kapitalanlagen unter Berücksichtigung des persönlichen Risikoprofils wichtig. Eine gute Ruhestandsplanung sollte auch die Absicherung des Humankapitals bis zur Ruhestandsplanung in Betracht ziehen, nicht nur den Zeitpunkt des Ruhestands selbst. Wichtig ist es, dass der Kunde mit den Spezialisten für die Ruhestandsplanung ehrlich und transparent kommuniziert, sodass etwaige Lebensphasen und Ziele berücksichtigt werden können, damit bei Bedarf die Strategie und der Finanzplan jederzeit angepasst werden können.

Grundsätzlich für jeden, der sich auf den Ruhestand vorbereiten und finanziell absichern möchte. Dabei spielt es keine Rolle, ob man noch jung ist und gerade erst ins Berufsleben einsteigt oder ob man bereits im fortgeschrittenen Alter ist. Allerdings sollten vor allem Personen, die schon Investments getätigt haben, ein Erbe antreten, Gewinnausschüttungen erhalten sowie diejenigen, die früher in Rente gehen wollen als im normalen Renteneintrittsalter von 67 sich mit der Planung des Ruhestands beschäftigen.

Bei CAPRI CONSULT beginnt die Ruhestandsplanung mit einem kostenfreien Erstgespräch. In diesem findet der Spezialist für die Ruhestandsplanung heraus, wo der Kunde hin möchte und wo er aktuell steht. Anschließend werden gemeinsam mit dem Kunden dessen Ziele und bestehende Investments ermittelt sowie analysiert. Erst auf dieser Grundlage fertigen wir die individuelle Ruhestandsplanung an und besprechen die möglichen Maßnahmen, um besser aufgestellt zu sein. Abschließend gehen wir gemeinsam die Umsetzung der erforderlichen Maßnahmen an, um das Ziel erfolgreich zu erreichen.