Ruhestandsplanung: Sorgenfrei in die Zukunft starten

Denke schon heute an morgen – eine gute Ruhestandsplanung ist der Schlüssel zu einem finanziell entspannten Leben im Alter.

Hast du Deinen Ruhestand schon geplant?

Die Ruhestandsplanung geht über die Altersvorsorge hinaus. Erstelle mit uns Deine individuelle Planung für den Ruhestand.

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Serviceleistungen

Ruhestandsplanung für mehr Sicherheit im Alter

In dem Wort Ruhestandsplanung steckt schon drin, um was es geht – die Planung, Vorbereitung und Sicherstellung des finanziellen und allgemeinen Wohlbefindens für das Rentenalter. Dieser Service ist für alle geeignet, die bereits heute herausfinden möchten, wie sie sich finanziell aufstellen müssen, damit genug Geld vorhanden ist, um den aktuellen Lebensstil im Ruhestand zu erhalten. Dafür ermitteln wir die nötigen Maßnahmen, um die persönlichen finanziellen Ziele zu erreichen. Unsere Strategie stützt sich dabei auf eine Investmentphilosophie frei von Provisionen und Wetten.

Kostenfreies Erstgespräch

Step by Step:
Wir planen Deinen Ruhestand
Um eine erfolgreiche Ruhestandsplanung zu erreichen, müssen zunächst klare Ziele definiert werden, wie Dein gewünschter Renteneintrittszeitpunkt und Deine gewünschte Rentenhöhe.
Die Erstellung Deines Risikoprofils ist essenziell wichtig, um langfristig den größten Erfolg mit Deinen Investments zu erlangen und dadurch Deine Ziele der Ruhestandsplanung zu erreichen.
Eine Übersicht Deiner vorhandenen Vermögenswerte ist notwendig, um Deinen aktuellen finanziellen Stand zu ermitteln und Deine weitere Planung darauf aufzubauen.
Mit Unterstützung durch einen Honorarberater kann Deine Rentenlücke berechnet werden und es kann eine individuelle Strategie entwickelt werden, um diese zu schließen.
Die Erstellung einer zu Dir passenden Investmentstrategie hilft dabei, Deine finanziellen Ziele im Ruhestand zu erreichen und eine ausreichende Absicherung zu gewährleisten.
Optional kannst Du die Investmentstrategie gemeinsam mit CAPRI CONSULT umsetzen, um auf Änderungen in Deiner Lebenssituation flexibel reagieren zu können oder individuell allein fortsetzen.

Unser Service für
Deine Ruhestandsplanung

Wir bieten Dir eine umfassende und auf Dich zugeschnittene Begleitung bei der Ruhestandsplanung an, angefangen bei der Ermittlung von Chancen und Zielen über die Entwicklung einer passenden Strategie bis hin zur Erstellung Deines maßgeschneiderten Investment Portfolios. Und falls gewünscht, stehen wir Dir auch bei der laufenden Betreuung Deiner Investments zur Seite.

Nach einer umfassenden Analyse Deiner Situation und Ziele erstellen wir einen auf Dich zugeschnittenen Ruhestandsplan.
Deine Ruhestandsplanung ist die Grundlage für Deine Finanzplanung und Investmentstrategie.
Wir informieren Dich regelmäßig über die Entwicklung Deines Ruhestandsplans oder Du gehst nach Ausarbeitung den weiteren Weg allein.
Kostenfreies Beratungsgespräch für die Ruhestandsplanung

Trenne mit der Honorarberatung die Kosten von Finanzprodukten, um Deine Ziele schneller zu erreichen.

Wir bieten Dir eine individuelle Ruhestandsplanung an, bei der Du selbst entscheidest, ob Du sie eigenständig oder gemeinsam mit CAPRI CONSULT als Partner umsetzt. Hol Dir jetzt ein unverbindliches Angebot für Deine finanzielle Absicherung im Ruhestand.

Zur Terminbuchung

Ruhestandsplanung ist eine ganzheitliche Betrachtung der finanziellen Wunschvorstellung für den Ruhestand unter Berücksichtigung des gewünschten Rentenziels, also welche Rente erreicht werden möchte und was mit den bereits getätigten Investitionen oder angehäuften Vermögenswerten erreicht werden kann. Am Ende der Ruhestandsplanungsrechnung erhält der Kunde eine realistische Übersicht, ob die aktuelle Strategie ausreicht, um seine persönlichen Ziele zu erreichen.
Eine professionelle Ruhestandsplanung sollte mehrere Aspekte beachten. Vor allem sollte die Höhe der Inflation während der gesamten Spar- u. Entnahmephase berücksichtigt werden. Außerdem ist eine realistische Einschätzung der zu erwartenden Renditen sowie die Entwicklung bisher und zukünftig getätigter Kapitalanlagen unter Berücksichtigung des persönlichen Risikoprofils wichtig. Eine gute Ruhestandsplanung sollte auch die Absicherung des Humankapitals bis zur Ruhestandsplanung in Betracht ziehen, nicht nur den Zeitpunkt des Ruhestands selbst. Wichtig ist es, dass der Kunde mit den Spezialisten für die Ruhestandsplanung ehrlich und transparent kommuniziert, sodass etwaige Lebensphasen und Ziele berücksichtigt werden können, damit bei Bedarf die Strategie und der Finanzplan jederzeit angepasst werden können.
Grundsätzlich für jeden, der sich auf den Ruhestand vorbereiten und finanziell absichern möchte. Dabei spielt es keine Rolle, ob man noch jung ist und gerade erst ins Berufsleben einsteigt oder ob man bereits im fortgeschrittenen Alter ist. Allerdings sollten vor allem Personen, die schon Investments getätigt haben, ein Erbe antreten, Gewinnausschüttungen erhalten sowie diejenigen, die früher in Rente gehen wollen als im normalen Renteneintrittsalter von 67 sich mit der Planung des Ruhestands beschäftigen.
Bei CAPRI CONSULT beginnt die Ruhestandsplanung mit einem kostenfreien Erstgespräch. In diesem findet der Spezialist für die Ruhestandsplanung heraus, wo der Kunde hin möchte und wo er aktuell steht. Anschließend werden gemeinsam mit dem Kunden dessen Ziele und bestehende Investments ermittelt sowie analysiert. Erst auf dieser Grundlage fertigen wir die individuelle Ruhestandsplanung an und besprechen die möglichen Maßnahmen, um besser aufgestellt zu sein. Abschließend gehen wir gemeinsam die Umsetzung der erforderlichen Maßnahmen an, um das Ziel erfolgreich zu erreichen.
FAQ

Die wichtigsten Fragen rund um das Thema Ruhestandsplanung – FAQ

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Weitere Fragen & Antworten

„Eine ausgezeichnete Strategie zur Ruhestandsplanung ist nur so wertvoll wie ihre erfolgreiche Umsetzung.“

-Marcus Jurowski-

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